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两高一部的新意见是集资参与人的特大喜讯

2019-04-09 飞顺 阅读 389

两高一部的新意见是集资参与人的特大喜讯

2019年130日最高法、最高检、公安部发布了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》,同时河南省高级人民法院亦发布了《关于涉众型经济犯罪案件涉案财物审查认定与处置工作的指导意见》,飞顺作为多家政府委托的专业非法集资案件管理人,以丰富的非法集资刑事案件涉案财产处置方面的实务经验,深刻解读了上述意见,并认为该意见出台的有关新规定,可以解决非法集资案件涉案财产执行难、兑付率低的问题,是广大集资参与人的一个特大喜讯。

长期以来,司法处置非法集资案件及其涉案资产的程序中,没有集资参与人的法律地位,集资参与人难以及时了解刑事案件的办案进程和涉案财产的追缴与处置情况,并由于信息不对称、缺乏监督和推动,甚至出现了涉案资产流失缩水的情况,广大集资参与人除了上访之外,没有维护自身合法权益的救济手段。

我司认为,两高一部的新意见解决了这些难题:

一、确立了集资参与人代表人参与刑事案件的法律地位,解决了集资参与人作为被退赔主体,参与、监督和推动刑事案件中涉财产部分的审判和执行问题。

《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的新规定:“十、关于集资参与人权利保障问题。人民法院、人民检察院、公安机关应当通过及时公布案件进展、涉案资产处置情况等方式,依法保障集资参与人的合法权利。集资参与人可以推选代表人向人民法院提出相关意见和建议;推选不出代表人的,人民法院可以指定代表人。人民法院可以视案件情况决定集资参与人代表人参加或者旁听庭审”,确立了集资参与人代表人参与刑事案件的法律地位,可以行使了解案件进展和涉案资产处置情况、参加或者旁听庭审以及向人民法院提出相关意见和建议等权力。

我司认为,集资参与人代表人向人民法院提出相关意见和建议的权力,按最高法《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》的第十四、第十五条规定,体现为:(1)当代表人认为执行工作中该查封而未查封、该续封而未续封、该申请移送执行而未申请、该申请优先受偿权而未申请等行为违反法律规定时,可以向执行法院提出书面异议要求改正,并依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理;(2)当代表人认为刑事裁判中对涉案财物是否属于赃款赃物认定错误或者应予认定而未认定的,可以向法院提出书面异议要求改正,并通过裁定补正程序或审判监督程序处理。

两高一部新意见突破了集资参与人无法参与刑事案件的审判和执行工作、无司法救济渠道、只能通过不断上访去推动刑事案件退赔的障碍,赋予集资参与人代表人相应的法律地位和权力,将集资参与人的急迫诉求纳入到正常的司法程序和救济程序之中,必将有利于快速解决非法集资案件执行难、兑付率低的问题,并且是有效化解群体性事件的一个重大举措。

二、两高一部的新意见中首次明确了“退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金、没收财产的执行”,解决了首先查封法院与优先债权执行法院处分查封财产的问题,使刑事案件执行法院处分涉案财产有法可依。

经常办理非法集资案件的当事人都知道,刑事案件执行难、甚至出现资产流失的主要原因就是:刑事涉案财产的首先查封法院一般都是其他民事案件的执行法院,按国家有关规定,首封法院拥有查封财产的处分权。因从严格法律关系上讲,非法吸收公众存款罪伤害的是国家金融秩序,集资参与人并非受害人,能否按最高法《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》的分配顺序优先受偿?长期以来在司法界的争论一直悬而未决,直到本次两高一部的新意见出台才有定论。

对于“退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务”是指,除了《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》中的人身伤害赔偿、抵押权、工程款以及国家税款等具有法定优先受偿权的民事债务外,退赔集资参与人的损失优先于其他民事债务。

同时具有优先权的刑事案件执行法院,可以按照最高人民法院《关于首先查封法院与优先债权执行法院处分查封财产有关问题的批复》(法释〔20166号)中“执行过程中,应当由首先查封、扣押、冻结(以下简称查封)法院负责处分查封财产。但已进入其他法院执行程序的债权对查封财产有顺位在先的担保物权、优先权(该债权以下简称优先债权),自首先查封之日起已超过60日,且首先查封法院就该查封财产尚未发布拍卖公告或者进入变卖程序的,优先债权执行法院可以要求将该查封财产移送执行”的规定,有权要求首封法院移送执行或要求优先受偿。

两高一部新意见首次明确了退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务的受偿顺序,对于加快非法集资涉案财产的执行效率和提高兑付率、挽回集资参与人的损失都具有极其重大的意义。

三、广大集资参与人应加快行动起来,借助两高一部新意见赋予的法律地位和权力,选派专业尽职的代表人,积极参与、配合和监督司法部门的审判和执行工作,将维权的诉求落实到有实际效果的司法救济程序之中,为最大限度地挽回损失而自强不息。

集资参与人可以通过以下程序,完成选派代表人参与、配合和监督司法部门的审判和执行工作:

1、递交申请:向案件管辖的政府工作组和法院递交集资参与人的联名申请书,要求按两高一部新意见赋予集资参与人的法律地位行使相应的权力。

2、选举集资参与人委员会:在案件管辖的政府工作组和法院主持、监督和认可下,参照《中华人民共和国企业破产法》关于债权人大会和债权人委员会的规范、流程和职责,召开集资参与人大会并选举出集资参与人委员会。

3、委托代表人(河南省高法规定为“代表或代理人”):由集资参与人委员会参照《中华人民共和国企业破产法》中破产管理人的规范、流程、职责和费用标准,负责与专业尽职的律师事务所、会计师事务所和资产管理公司等接触、洽谈和签订委托代表人协议,并取得案件管辖的政府工作组和法院的认可。

注:集资参与人代表人的职责除了相关的法律事务外,还包括接收、管理、盘活、重组和交易涉案资产等资产管理事务,其协议内容更接近于法院委托的破产管理人协议,且最高法关于破产管理人的规范、流程、职责和费用标准十分清晰,远比律师风险代理的取费低廉。

4、集资参与人委员会按委托协议的约定,配合、协助和监督代表人履行职务。

长期以来,集资参与人中自发产生的代表人普遍存在着选举程序不规范(未按债权人大会及债权人委员会的选举规范和流程)、不具备司法程序要求的集资参与人代表的合法性、集资参与人委员会的决策机制和工作制度不规范、专业知识和技能不足、勤勉尽职程度无法保障等问题,甚至出现个别代表将自身利益置于集资参与人之上,先私后公的情况发生,这些情况在选举集资参与人委员会时应充分予以关注。

四、飞顺以集资参与人利益为根本,以业内一流的专业技能和业绩服务于广大集资参与人。将我们的经验和知识产权公布于众,让更多专业尽职的同业机构参与到非法集资案件的处置工作中来,为化解社会矛盾、最大限度挽回集资参与人的损失做出自己的贡献。

公司从业15年来专业从事不良资产管理业务,具有丰富的管理经验和业绩,成功购并和盘活了郑州国奥大厦、洛阳等地20亿元的不良金融债权、郑州黄河大观、郑州火车站盛和市场、杜康酒业、天荣建材港、观澜湖珍珠大厦等近110亿元的项目。

2014年起全国非法集资案件集中爆发,公司依托于盘活困境企业的核心能力,联合金融资产管理公司,依照《河南省处置非法集资工作操作流程》第五十三条的规定,借鉴全国非法集资案件在管理、处置、清收和清退等方面的经验和教训,充分发挥政府主导、集资参与人自救和资产管理公司市场化运营等多方面的力量,参照破产重整的流程和规范,在刑事案件“审前返还”程序下,以涉案资产打包公开转让的处置形式,招商引资盘活不良资产,最大限度地减少涉案资产的减值缩水、挽回集资参与人的财产损失,并依法快速化解非法集资案件带来的社会影响。公司已经管理的非法集资案件的兑付率目前在30%73.64%,均超出政府部门和集资参与人预期的12倍。

公司已接受郑州市高新区、金水区、郑东新区,商丘市睢阳区和平顶山市新华区、湛河区等多家政府的委托,作为11家非法集资案件的管理人,负责2万余名集资参与人、近70亿元集资金额的清退工作。公司管理的河南隆盛投资担保有限公司非法集资案件,已作为河南省的成功案例推广材料,上报国家处非部际联席会议。

目前全省非法集资案件基本上都完成了刑事审判,处在法院执行程序中,办案法官同时办理上百甚至几百个执行案件,加上刑事判决书涉财产部分的判决不甚明晰、漏判执行标的、基本上不是首封法院(没有财产的处分权)、其他法院不认同退赔集资参与人损失的优先权等原因,非法集资涉案财产的司法变现和集资参与人的退赔工作进展缓慢,甚至出现了资产流失。

在长期非法集资案件的处置工作中,我们深感非法集资行为对集资群众的伤害之大,而集资群众因为不具备专业的知识和技能,不能更好地保护自身的权益,甚至错失了很多挽回损失的关键点。为了帮助更多的非法集资案件的集资参与人尽早脱困,我司将提供如下服务:

1、咨询服务:非法集资案件资产处置方面的免费咨询。

2、委托服务:接受集资参与人委员会委托,作为集资参与人代表人参与非法集资案件的司法程序,保障和维护集资参与人的正当权益;接受集资参与人委员会委托,配合司法部门,清收集资企业对外债权。

3、资产管理服务:配合司法部门,公开招商引资盘活涉案项目资产,监管交易的履行;非法集资案件以物抵债资产的管理和变现。

4、资产置换服务:联系诚信的第三方机构,对受托管理的非法集资案件,在集资参与人自愿的前提下,提供现金、实物资产、消费卡、车辆和房产等形式的资产置换,由基金公司替代集资参与人等待刑事案件执行程序的退赔。


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